🚗 자동차세 계산기

사용법

1. 차 종류를 고르고 배기량(cc)을 넣습니다. 자동차등록증의 '배기량' 칸이나 자동차세 고지서에 있어요.
2. 최초 등록 연도를 넣으면 올해가 몇 년차인지 계산해 차령 경감률을 적용합니다. 중고차를 샀어도 처음 등록된 해 기준이에요.
3. 연납할 생각이면 연납 공제율과 신청할 달을 고릅니다. 2026년 공제율(이자율)은 5%로 지방세법 시행령 제125조 제6항에 정해져 있어요. 2027년 1월분 공제율은 아직 발표 전이라 5%를 기본값으로 두고, 바뀌면 직접 고칠 수 있게 했어요.
4. 과세 연도는 기본 2027년이에요. 2027년 1월에 연납할 금액을 미리 보는 설정이고, 올해(2026년) 12월 고지액을 보려면 2026으로 바꾸세요.

자동차세 계산 공식 (비영업용 승용차)

• 자동차세 = 배기량 × cc당 세액 × (1 − 차령 경감률)
• 지방교육세 = 자동차세 × 30% (비영업용 승용차)
• 차령 경감 — 3년차부터 매년 5%씩, 12년차 이상은 최대 50%까지 줄어요. 3년차 5%, 5년차 15%, 10년차 40%.
• 부과 시기 — 1년 세액을 6월(1~6월분)과 12월(7~12월분)에 반씩 나눠 냅니다. 연 세액 10만 원 이하는 6월에 한 번에 부과될 수 있어요.

연납이란?

1년치(또는 남은 기간분)를 미리 내면 아직 오지 않은 기간분 세액에 공제율을 곱해 깎아 주는 제도예요(지방세법 제128조 제3항, 2026년 1월 1일 개정 시행). 계산식은 신청 달마다 달라요.

1월에 할수록 많이 아끼고, 공제율이 5%여도 1월 연납 할인은 연세액의 약 4.6%예요. 연세액 10만 원 이하 차량은 6월에 1년치가 한 번에 고지되면서 2기분 세액의 5%를 빼 줘요. 위택스·지자체 세무과·ARS로 신청하고, 한 번 연납하면 다음 해부터 1월 고지서가 자동으로 와요. 연납 후 차를 팔거나 폐차하면 남은 기간분은 돌려받습니다.

예시 계산 (2027년 과세, 1월 연납 5% 가정)

①을 한 단계씩 풀면 이래요. 기본 세액은 1,598cc × 140원 = 223,720원이에요. 2022년에 등록한 차는 2027년에 6년차라 경감률이 (6 − 2) × 5% = 20%이고, 223,720원 × 80% = 178,970원(10원 미만 절사)이 자동차세예요. 여기에 지방교육세 30% 53,690원을 더하면 연 232,660원이에요. 1월에 연납하면 232,660원 × 334/365 × 5% = 10,640원을 빼고 222,020원만 내요. 같은 차를 3월에 연납하면 8,760원, 6월이면 5,810원, 9월이면 2,900원 할인이라 1월이 가장 커요.

③처럼 연세액이 10만 원 이하인 경차는 6월에 1년치가 한 번에 고지될 수 있어요. 2027년에 새로 산 차는 등록한 달부터 일할 계산돼 첫해에는 연납 대상이 아닐 수 있고, 다음 해부터 1월 연납을 신청하면 돼요. 2010년에 등록한 3,470cc 차량처럼 12년차를 넘으면 50%에서 더 줄지 않아요.

배기량·차령별 자동차세와 1월 연납 할인액 (2027년)

지방교육세를 포함한 연세액이고, 아래 작은 숫자가 2027년 1월에 연납할 때 빠지는 금액(공제율 5% 가정, 연세액 × 334/365 × 5%)이에요.

표를 보면 1월 연납으로 아끼는 돈은 연세액의 약 4.6%라 2,000cc 신차도 2만 원대예요. 큰돈은 아니지만 어차피 6월·12월에 낼 돈을 미리 내는 대가로 받는 확정 할인이라, 1월에 목돈이 부담되지 않는다면 신청하지 않을 이유가 적어요. 연납 후 차를 팔거나 폐차해도 남은 기간분은 돌려받으니 손해 볼 일은 없어요.

2027년 1월 연납 일정과 신청 방법

• 신청·납부 기간 — 법정 신고납부기간은 1월 16일~31일이에요. 2026년에는 1월 31일이 토요일이라 기한이 2월 4일까지 늘었듯, 해마다 지자체 공고로 며칠씩 달라질 수 있어요.
• 신청 방법 — 위택스 홈페이지·스마트위택스 앱, 관할 시·군·구청 세무과, ARS로 신청하고 그 자리에서 납부해요. 서울은 이택스(ETAX)를 써요. 전년에 연납한 차는 1월에 연납 고지서가 자동으로 오는 지자체가 많아요.
• 1월을 놓쳤다면 — 3월(16~31일), 6월(16~30일), 9월(16~30일)에도 연납할 수 있지만 할인은 점점 줄어요.
• 2027년 공제율 — 2026년 1월분은 5%(연세액 대비 약 4.58%)였어요. 2027년 1월분은 기준일 현재 발표 전이에요. 매년 연말 지방세법 시행령 개정으로 정해지니, 1월 고지서나 위택스 안내의 할인액을 확인하고 위 '연납 공제율' 칸을 맞춰 넣으세요.

흔한 실수

• 등록 월을 무시하기 — 차령은 최초 등록 연도를 1년차로 세지만, 7~12월에 등록한 차는 1기분(1~6월)만 1년 적게 쳐요(지방세법 시행령 제122조). 2022년 12월 등록 차는 2026년 1기분 4년차(10%), 2기분 5년차(15%)라 연세액이 이 계산기 결과보다 조금 많아요. 이 계산기는 1~6월 등록 기준이에요.
• 하이브리드는 전기차 세금 — 하이브리드는 엔진 배기량이 있어 일반 승용차와 같은 cc당 세액을 내요. 정액 10만 원은 전기·수소차만이에요.
• 연납하고 차를 팔면 손해 — 판 날 이후 기간분은 일할 계산해 돌려받아요. 연납이 손해가 되는 경우는 없어요.

상황별 팁

• 중고차 살 때 — 자동차세는 일할 계산돼 판 사람과 산 사람이 소유 기간만큼 나눠 냅니다. 판 사람이 연납했다면 남은 기간분은 환급받고, 산 사람에게 새로 고지돼요.
• 하이브리드는 배기량 기준으로 일반 승용차와 똑같이 계산합니다(취득세 감면과는 별개).
• 장애인·국가유공자 차량, 경차 등은 감면이 있을 수 있으니 지자체에 확인하세요.
• 매달 내는 기름값까지 함께 보려면 연비·주유비 계산기를 쓰세요.

공제율이 바뀌면 1월 연납 할인은 얼마나 달라질까

2027년 1월분 공제율이 정해지기 전이라, 신차(1~2년차) 기준으로 공제율별 1월 연납 할인액을 미리 계산해 뒀어요. 공제율이 1%포인트 달라질 때 할인액은 연세액의 약 0.9%씩 달라져요. 예를 들어 1,999cc 신차는 공제율 5%면 23,770원, 3%면 14,260원을 아끼니, 공제율이 내려가도 1월 연납이 3월·6월·9월보다 유리하다는 순서는 그대로예요.

6월·12월에 나눠 낼 때 vs 연납 (2027년)

6월 연납은 6월에 1기분을 내면서 12월분(2기분)까지 미리 내는 방식이라 2기분 세액의 5%만 빠져요. 1월 연납은 2월~12월분 전체에 공제가 붙어서 할인이 거의 두 배예요. 나눠 내면 할인이 없지만 연체만 하지 않으면 불이익도 없어요.

2027년 1월 연납 신청 순서

1. 위택스(서울은 이택스) 또는 스마트위택스 앱에 로그인해요. 공동·간편인증서가 필요해요.
2. '신고하기' 또는 '납부하기' 메뉴에서 자동차세 연납 신청을 고르고, 내 명의 차량을 선택해요.
3. 화면에 나온 연세액과 공제액이 이 계산기 결과와 비슷한지 확인해요. 차이가 크면 차령·등록 월을 다시 보세요.
4. 신청한 그 자리에서 카드·계좌이체로 납부해요. 신청만 하고 기한 안에 내지 않으면 연납이 되지 않아요.

하이브리드와 전기차 자동차세 차이

하이브리드는 엔진 배기량 기준으로 일반 승용차와 같은 cc당 세액이라 1,598cc 하이브리드 신차는 연 290,830원이에요. 전기·수소차는 배기량이 없어 정액 10만 원과 지방교육세 3만 원으로 연 130,000원이라, 같은 크기의 차라도 1년에 160,830원 차이가 나요. 둘 다 3년차부터 같은 비율로 차령 경감을 받고, 연납 할인도 똑같이 적용돼요.

하반기에 등록한 차의 차령 계산

차령은 최초 등록 연도를 1년차로 세지만, 7~12월에 처음 등록한 차는 1기분(1~6월)을 1년 적게 쳐요. 예를 들어 2022년 9월에 등록한 1,598cc 차는 2027년 1기분이 5년차(15% 경감), 2기분이 6년차(20% 경감)예요. 이 계산기로 5년차 연세액(247,200원)과 6년차 연세액(232,660원)을 각각 구해 반씩 더하면 약 239,930.0원으로, 1~6월 등록 기준(232,660원)보다 조금 많아요. 정확한 금액은 고지서의 기분별 세액을 보세요.

고지서에서 확인할 것

• 과세기간 — 6월 고지서는 1~6월분, 12월 고지서는 7~12월분이에요. 연납했다면 해당 기간 고지서가 오지 않아야 해요.
• 자동차세와 지방교육세 — 두 금액이 따로 적혀 있고, 합계가 실제 납부액이에요. 비영업용 승용차의 지방교육세는 자동차세의 30%예요.
• 납부기한 — 6월분은 6월 말일, 12월분은 12월 말일까지예요. 기한을 넘기면 납부지연가산세가 붙어요.
• 차령·배기량 — 고지서 금액이 이 계산기와 다르면 등록 월(상·하반기)이나 감면(장애인·국가유공자 등) 적용 여부 차이일 가능성이 커요.

상황별 판단

연납 원리와 차령 계산을 글로 더 자세히 보려면 자동차세 계산법과 연납 할인을, 차를 할부·리스·렌트 중 무엇으로 탈지 고민이라면 자동차 할부·리스·렌트 비교를 참고하세요.

기준일: 2026-11-08. 지방세법 기준 비영업용 승용차 참고용 계산입니다. 영업용·승합·화물·이륜차는 세율이 다르고, 차령은 최초 등록일과 과세기간에 따라 고지서 기준과 1년 차이 날 수 있어요. 실제 금액은 위택스(wetax.go.kr)나 고지서를 따르세요. 10원 미만은 절사했습니다.

자주 묻는 질문

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